根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)（2017）235號
l 什么是受益所有人？
受益所有人，是指最終掌握非自然人客戶控制權(quán)或者獲取最終收益的一個或幾個自然人。
l 為什么要開展受益所有人識別？
識別受益所有人對社會金融穩(wěn)定及保護(hù)公民正當(dāng)利益有重要的意義，通過適用受益所有人概念,可有效認(rèn)定國際洗錢活動或恐怖主義融資行為的最終受益人，以打擊此類不法行為，維護(hù)國際經(jīng)濟(jì)秩序和國家安全。
l 需要客戶配合提供什么資料？
非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料，是開展受益所有人身份識別工作的重要基礎(chǔ)。
l 如何識別受益所有人？
1.公司：直接或者間接擁有超過25％公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員
2.合伙企業(yè)：是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人
3.信托：是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人
4.基金：是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人
l 那些非自然人客戶可以將其法定代表人或者實際控制人視為共同受益所有人：
1.個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
2.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。
履行反洗錢身份識別義務(wù)，凝聚社會力量，維護(hù)金融秩序，共同創(chuàng)建良好的反洗錢工作環(huán)境！
（來源：北京總部 房方圓）
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